作为一个财经工作者，我觉得题主不要过份担忧，问题不大。

　　被银行反洗钱监控说明你的资金可能存在不规范之处，还没有达到违法犯罪的地步，否则不只是被银行反洗钱组织监控，可能公安部门早都找上你门了。

　　资金存在问题没关系，你可到银行机构将自己的情况进行说明，尽力规避一些问题，并在资金汇转中尽量按规矩办事，防止触及反洗钱机构的红线。

　　做到这些之后，你被监控会被解除。

　　避嫌你的银行交易流水，小心银行卡和扫码支付被纳入监控甚至冻结

　　https://www.toutiao.com/i6612219002745782787/

　　我的头条号文章里写过啊。

　　说了这么多废话，关键是提醒大家，我国的反洗钱制度有了两个重大变化，事关你我他。如果你仍然不注意你的银行账户流水，经常有5万元以上的频繁转账或网上交易，你可能象英达一样，已经被反洗钱系统盯上了。

　　第一个是重大变化是反洗钱大额交易标准降低。这是从2022年7月1日起，央行修正的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正式实施了，新规将大额交易的标准由原来的20万元调整为5万元。这个是非常出乎意料的，一般而言，都认为大额交易标准会提高，没想到会降到区区5万元。

　　新规规定，自2022年7月1日起，凡当日单笔或累计交易超过人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，各金融机构都要送交大额交易报告。同时调整了金融机构大额转账交易统计方式，并将可疑交易报告时限由10个工作日缩短为5个工作日。

　　第二个重大变化是将互联网金融纳入了反洗钱监控体系。2022年10月9日，人民银行、银保监会、证监会、外汇局在京召开了金融系统反洗钱工作会议。联合发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》，从2022年1月1日起施行。此办法把互联网金融业态纳入反洗钱和反恐怖融资统一监管框架下，既消除了反洗钱监管空白地带，也将互联网金融进一步融入了主流金融监管体系。

　　这两个反洗钱规章的重大变化，对普通人也都是有影响的。第一，你存款转账5万元，就会被记入大额交易报告，你每天或每个月的大额交易次数太频繁了，系统自然会对你特别关照。第二，不仅是银行交易，你今后在第三方支付中介比如微信和支付宝等，大额的频繁的支付交易，将等同于银行交易，会被同样的报告和监测。

　　不过对于普通人来说，5万元的银行或网上交易被计入大额交易报告，只是公民履行反洗钱义务，只要不是反常的高频交易，没有任何负面影响。就如同出入安检口，人人都要通过检测。现代人的金融行为，在法律的框架下运行，将成为一项普遍规则。

　　怎么办？很简单，洗心革面，从此遵纪守法。

　　银行的反洗钱都是以大数据来做分析的，因此一旦进行反洗钱调查，就说明央行已经掌握了大量数据。在国内你在任何银行的可疑交易记录 ，都会被提交给央行进行集中处理。

　　知道自己被反洗钱监控，说明你的行为尚不严重。否则直接是执法部门来找你，你也就没有机会在头条发布这样的问题了。

　　洗钱是违法行为，希望题主不要一错再错，在违法的道路上越走越远。

　　我是空谷寒潭，与您分享我的观点。

　　身正影不歪！没有洗钱就让它查好了！当然你得去银行说明情况！否则资金被冻结麻烦！

　　反洗钱系统每天处理无数的数据，其实我们大多数账户都是在监管之下，只要不违法或者不被犯法的人利用，就没有任何问题。如果违法，肯定要受到惩罚

　　呵呵，那你就要小心了，不要干违法危害社会的事就没问题，哈哈，祝你好运哈！

　　注意用卡安全，如银行或其他机构需要你提供协助，需尽量配合，身正不怕影子斜，做好每个公民应有的义务

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